【NISA】積立NISA進捗報告～６ヶ月経過～【ZATTOMee!】

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どうも。(｡･ω･｡)

ひーくんです。

今回は、以前書いた記事からしばらく経過したので、積立NISAの状況を書いていこうと思います。

積立NISA（33,333万円/月）を始めて6ヶ月目になりました！☆彡

今月も資産状況について書いていこうと思います。^^

それではいきましょう！

そもそも投資ってみんなしているの？
NISAってなんだ？（復習）
最近よく聞くけどNISAやる人は増えてるの？
積立NISAの進捗状況
まとめ

そもそも投資ってみんなしているの？

結論：してません。^^;

ブログを書いていたり、Twitterなどを見ていると多くの人が「投資すべきだ」と言っているので、ほとんどの人が積立NISAなど何かしらの投資活動をしていると錯覚してしまいそうになります。

しかし実際は、下の図のとおり、ほとんどに人は積立NISAなどの投資は一切しておらず、いまだに「預金・貯金」が主流となっています（50％超）。

保険・年金についても、アメリカは金融商品ベースのものが半数なのに対し、日本は預貯金ベースのものが大半です。

（そう考えると、日本では 80％以上が「預貯金」なんですね。）

f:id:hideson:20210410172226p:plain — 日米家計金融資産の内訳

これを見ると、日本人がよく「金融リテラシーが低い」と揶揄されるのもわかるような気がします。

※貯金が悪い、という意味ではなく、貯金以外の金融商品に触れる機会が少ないことが良くないと思っています。

実際にバブル以降の20年間で日米の資産にどれだけの成長さがあったかを見てみましょう。

f:id:hideson:20210410172050p:plain — 日米の家計金融資産の推移（1995年～2015年）

この結果だけ見て、「投資すべきだ！」という結論に至るのは早計です。しかし、貯金以外の金融商品をしっかり理解しておいたほうがいいのでは？という気づきを持ってもらえたら嬉しいです。^^

それでは最近よく聞く「NISA」はどれくらいの普及率なのでしょうか？

f:id:hideson:20210410175706p:plain — NISA（一般・つみたて）・ジュニアNISA口座数

（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/datacollection/index.html）

これを見ると、NISA全体で約1,500万口座ですね。つまり日本人口を1億2,000万人とすると、全人口の15％がNISA口座を持っていることになります。

これを聞いて、高いと感じますか？それとも低いと感じますか？

僕は非常に低いと感じています。税制としても優遇されており、非常に低リスクで始められる投資アクションなので、もっと普及してもいいのにな、と思います。

実際、ブログやTVなどでは「投資」「NISA」などはよく見るようになったと思いますが、職場の同僚や先輩、同級生などと話をしていて、そんな話にならないですし、なったとしても「よくわかってない」などで終わってしまうことがほとんどですよね。

NISAってなんだ？（復習）

NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）：

毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が非課税になる制度。

「つみたてNISA」はその名の通り、少ない金額を投資して積み立てる資産形成を前提としているため、年間40万円の非課税枠を20年という長期間にわたって利用できる点が特徴。少額から始められ、対象商品は長期投資の相性のよい投資信託に限定されているので、投資初心者の方にもおすすめの制度。

その他詳しい内容については、こちらの記事で解説しています。まだご覧になっていない方はどうぞ。^^

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hideson-gifufufu.hatenablog.com

積立NISAのメリットは簡単に言うと次の４点です。